Jackson Xie
Senior Wealth Management Manager
香港中文大学 精算学硕士
现任世界500强企业 高级财富管理经理
英国精算师会员
百万圆桌会员
命运的洪流不可阻挡，我的回答是向前。
成长轨迹：
小时候生活在贵州山区，小镇做题家，高考考到江苏，
本科选择精算专业逆袭拿奖学金，加入英国精算师协会，考入香港中文大学精算学院，最终留在香港工作。
职场经历：
十八岁高中毕业开始接触销售工作（勤工俭学），大学四年创业，开创公司主做精算知识普及与留学生出国服务平台。研究生正式毕业后拒绝直保公司精算岗位offer，加入香港友邦保险公司前线销售岗，连升两职，现就任高级财富管理经理一职。
“两个原因，我从小对香港的职场文化有滤镜，以前看过很多港片，印象最深刻的就是穿西装打领带的中环精英，当时心中就默默想着自己长大也要成为这样的人。
后来本科学精算的时候研究了全世界不同的保险市场，香港被公认为亚太地区最强的保险市场，所以大学时期的学术经历更加深了我到香港工作的想法，后来拿到香港中文大学的研究生录取通知就顺理成章的来到了香港。”
为什么选择去香港？
“精算师的职责主要是利用数学，统计学和金融理论分析风险，去量化未来不确定事件的经济影响。主要在保险公司精算部门任职，承担保险产品定价以及公司准备金评估的工作。”
精算师是做什么的？
学了那么多年的精算 为什么没做精算？
“精算师的标签就是年薪百万的金领，越老越吃香，精算学子去精算岗就是俗话说的“走大路”。虽然我是很纯粹的精算生，本硕都读的精算，先后进入了英国与北美精算师协会，在硕士毕业后也拿了不少直保公司精算岗的offer，但我清楚的认识到精算是我的学术追求，不是我的事业追求。
像精算这样的后端工作于我而言相对流程化，员工更倾向于按照框架和规则去做事，没有太多的主观操作空间。而我清楚我想发展的是那种极具创造力和主观能动性的事业，可以由我决定我的工作方向和做事风格，并且我还要在我的事业中经常性的找到新鲜感和挑战。
所以综合评判下来，后端技术型工作岗位机会虽然一票难求，但并不适合我。”
为什么选择销售行业？
“我在还是学生的时候，就一直在接触销售相关的工作。十八岁高中毕业勤工俭学去英语教育机构做销售。当时做Marketing要去一些高中门口发传单，我就想啊，有这么多机构要竞争，怎么让别人更愿意选择我们，我们应该做出差异化的东西，当时我把单纯发传单改成了做一个公益活动，旁边放一个海报，把所有广告传单改成学习资料，同时找了个朋友在旁边弹吉他吸引注意力，所有拿我们资料的同学都需要进入我们的一个微信群，最后几场活动下来给公司做到了差不多二十万的销售额。
在这份工作中还有很多类似的经历，让我理解了原来销售是一门非常需要创造力的艺术。后来我在读大学的时候也是没有闲下来，除了读书的时间，另一半的时间都在创业，当时苏州对于大学生创业有一些补贴政策，我就和几个合伙人一起开了一家公司，运营得也是小有成效，那个时候我就理解了原来创业的本质也是销售，世界就像一个巨大的乙方。虽然那会儿并不知道毕业后真的会去销售行业，但其实这些经历早已为我未来的事业埋下了命运的种子。”
为什么选择在保险公司做销售？
过去我很尊敬的一位院长对我说过「精算师的职责不仅限于服务保险公司层面，我们的使命是向大众传递保险思想，让更多的人受益。」
我非常清楚我想成为一个在社会中极具影响力的人，同时作为一个有五年保险技术研究的人，我深知保险是一项伟大的发明，它用大数定律做到了个体的风险分散，让每一个参与者拥有更强的试错能力。
但目前内地的保险理念传播还有保险的使用并不到位，还有非常多的问题存在，所以我选择走到前线，发挥我在专业中所学的知识去影响市场改变市场，我的客户们经常说从我口中听到的保险是与众不同的。并且，我认为我所掌握的精算技术知识能让我把销售保险这份工作做到更专业。
精算的核心内容是用风险评估技术完成保险产品定价，并且实现保险公司准备金精准评估。在我的销售过程中，我会用产品产出的底层逻辑去匹配客户的核心需求，通过我的专业知识，可以让我的客户受益最大化。所以我加入财富管理行业，发挥我过去的学术价值，在市场中为广大人民服务，从而实现我的个人理想与目标。
你们的工作结构是什么样的？
“我们工作分为两部分时间，一部分时间是在内地不同城市见客户，另一部分时间是在香港办公室学习。一周七天，不是在办公室待着就是在市场里跑着。
在我看来这两部份时间都是在保持学习，在市场中客户就是老师，虽然我懂保险产出的逻辑，但客户教我的是他们真实的需求。
在办公室里就是接收各个行业各个领域的知识，我们会请投行的投资经理来给我们讲他们现在的投资策略，请各个城市头部的法律从业者来普法，不同医疗领域的教授每周也会见，我自己就比较喜欢研究我们国家的红头文件，同时学习不同领域的技能，比如税法，心理学等。所以其实我们的工作就是持续输入和输出的一个大循环。”
你真实的工作状态是怎样的？
“其实对于我个人来说，我的工作和生活并没有一个明显的分界线，并不是说我下班后就真的下班了，我经常在睡觉前都会想接下来的的工作应该怎样去开展，躺在床上头脑风暴，然后就失眠。
我是一个很重视人生主线任务的人，尽管我的兴趣爱好非常广泛，但我会把大量的时间放在当下的主业上。所以从我踏入职场那一刻起，我的重心就都在工作上，在事业上达成的每个里程碑都给我强烈的成就感。
经常有朋友会问我是不是都没什么娱乐活动，我回答是的，娱乐会让我放松但并不能给我快乐，我的快乐和满足感基本都是在工作中找到的。同时我还是一个目标感很强的人，在这个行业中每年年头我都会给自己定下一个新的目标，然后用一整年的时间去达成它。”
在刚开始工作的时候有没有遇到什么阻力？
我入行初期遇到非常多困难，但我从不退缩，可谓是关关难过关关过，被客戶拒绝、意料之外的挑战，都是入行的必经之路。感谢我的上司傅总的悉心指导和耐心帮助，引领我往正确的方向努力。
同样，团队氛围对我的心态也有很积极的影响，我们每周六天早八会，每天都能学到不同领域丰富的知识，在这样的环境下，我的进步是神速的。
你们公司的水平？
友邦是最大的泛亚地区独立上市的人寿保险集团，1931年在香港开展业务，在亚太地区十八个国家拥有市场。我们的销售团队规模非常巨大，光是在香港地区就有两万人。
香港有800万人，友邦的客户就超过了350万人，在香港每三个人就有一个是友邦的客户。市场占比始终都是第一名。香港保险公司中只有友邦拥有七栋自置物业的，其他保险公司都没有自己的物业楼。
友邦保险的分红实现率是年年百分之百完成的。所以我从来都庆幸我过去加入了这个行业，选择了业内最强势公司，并且加入了一个专业并且价值观很正的团队。
为何选择挑战区这个团队？
“一个人能够决定自己的下限，而他的上司和同事却决定了他的上限，只有身处在都是精英的环境中，才能让自己的上限变得无穷大。
所以我看中了挑战区，自2006年有MDRT记录（业界公认最崇高的国际荣誉）以来就一直保持常胜记录，连续16年获得「最高MDRT百万圆桌会员比例区域大奖」第一名，名副其实的冠军团队。
我的直属团队Faith team更是由业界传奇人物Terence亲自教授，能站在巨人的肩膀上起跑，肯定比同龄人在事业跑道上更快达到梦想。
Leader也是业界销售奥斯卡大奖得主，累积一批丰富的医疗、法律等专业资源帮助客户。我特别认同Faith team的三观：坚持一切从客户利益出发，把最好的服务，给最爱的客户。我坚信只有有信念的人，才能走得长远。
有什么建议给新加入的员工吗？
我建议新人要有不怕吃苦的精神并且时刻拥有强烈的上进心，但当然也要注重调整心态，做销售的心态必定经历起伏，所以要有韧性，拥有复盘能力，和持续学习的态度，定能重拾信心回到正轨。
在做到一定成绩后，时刻保持谦逊并且居安思危，持之以恒，未来在行业内一定有所建树。
你的人生信念是什么样的？
「要相信努力就会看到光。」，我以此作为人生信念。我深信挫折是抵达成功的必经之路，站在高处往回看，会发现所有被克服的障碍都只是我来时的路。
出发时确立目标，把遇到困难当成习惯，习惯再成自然，高低起伏都是浮云，最终梦想一定会实现。
你永远不知道生活的境遇，除非你勇敢往前走。
